什么是去中心化金融,去中心化金融之门指南?

Yearn.Finance,是去中心化金融的先驱,其目标是成为“DeFi的亚马逊”,拥有自动化投资和超过20%的收益率。下面是它的工作原理。

Yearn.Finance在2020年夏天——也被称为DeFi summer——发生了很大变化,因为它的代币YFI在几个月内从3美元涨到了3万美元。

创始人安德烈·克朗杰(Andre Cronje)是一名南非开发人员,曾参与过无数加密货币项目,后来于2022年3月辞职。他在2020年初推出了“Yearn”,为那些希望自动化加密货币投资以获得最高收益的人提供了一个易于使用的网关。

该平台发布后,用户迅速蜂拥而至,到2020年9月,该平台已锁定15亿美元。据数据显示,在2021年11月的高峰期,网络锁定的总价值超过了60亿美元。

尽管代币的价格自那时以来有所回落,但去中心化金融(DeFi)平台每年仍能提供超过20%的收益率,这使得它在高通胀时期对加密投资者具有吸引力。

什么是Yearn.Finance

Yearn.Finance一直是去中心化金融(decentralized Finance,简称DeFi)的先驱之一。DeFi是一个自动的、基于区块链的金融服务的总称,让投资者通过其加密资产借贷并赚取收益。

建立在以太坊区块链之上的Yearn.Finance是一种智能合约协议,其工作原理类似于亚马逊市场,用于支付利息的加密产品。

它汇集了其他DeFi协议(如Aave、Curve和Compound)的产品,帮助投资者找到市场上最高的收益率,从而通过“利润转换”优化加密投资,获得最佳回报这仅仅意味着自动转移资金,以充分利用最佳利率。

收益可以来自gas、交易费、质押奖励和贷款利息。

你能用Yearn.Finance做什么

首先,你必须将你的加密钱包连接到Yearn.Finance协议。

从热钱包到冷钱包,Yearn.Finance可以连接到十几个钱包选项,包括MetaMask、Coinbase钱包、Ledger和Trezor。

用户可以通过集成到协议中的各种区块链网络将加密资产存到他们的帐户中:以太坊、Fantom、Arbitrum。

然后,用户可以通过选择不同的贷款池和策略(称为保险库vaults)来获得收益。

保险库vaults允许用户持有他们喜欢的资产,同时还可以获得以该资产计价的收益,这样他们就可以扩大自己的资产规模。例如,持有sushi(sushiswap去中心化交易所的代币)的人可以通过让Yearn.Finance将他们持有的sushi投入工作来赚取更多的sushi。

用户将资产存放在保险库中,然后用稳定币抵押资产。然后,稳定币被用来寻找高收益的流动性挖矿机会,随着机会的转移,它会不断地重新平衡。

什么是YFI代币?

YFI是Yearn.Finance平台的原生代币。

当该代币于2020年7月推出时,它吸引了人们的注意,因为Yearn.Finance的创造者没有像大多数加密货币发行人那样为自己或公司预留任何代币。取而代之的是,它们都被分发给在某些关键流动性池中有存款的用户,这些流动性池使项目受益。

最初,代币的流通供应上限仅为30000 YFI。后来又增加了6666枚硬币。根据YFI文件,如果用户投票支持,可以铸造更多。

所以现在要想获得YFI,用户需要购买它。

持有YFI的人可以提议并投票对平台进行某些更改。要做到这一点,他们必须用自己的YFI代币进行赌注。一旦投票结束,硬币将被锁定三天。选民通过参与决策过程赚取少量费用。

Yearn.Finance的发展

标准化

2022年4月,Yearn.Finance批准了新的ERC-4626标准,该标准简化了以太坊区块链上的收益率代币的设计。

多亏了新标准,开发人员不必编写新代码来为每个新的DeFi应用程序创建自定义保险库。他们可以建立在新标准的基础上。它还为保管在保险库中的代币创建了一个共享接口。

开发人员表示,标准化使协议之间的传递更加容易,并可以开启去中心化金融领域的创新

合并

启动后,Yearn.Finance与一系列其他DeFi项目合作或合并,如收益寻求者Pickle Finance、对冲协议Hegic、货币市场Cream和机构DeFi门户Akropolis。

这些合作的目标是扩大Yearn.Finance的产品范围,使其成为高收益流动性挖矿的发电站。

黑客

2021年2月,Yearn.Finance的DAI贷款池遭到了攻击,导致直接损失1100万美元。袭击者拿走了280万美元。

在去中心化的金融市场中,利用漏洞对你的资产构成持续的威胁。ChainAnalysis报告称,在2020年,DeFi盗窃案总计达23亿美元。如果你的资金被偷了,很可能永远也找不到。

版权声明:王牌蛋蛋 发表于 2022年5月15日 上午4:03。
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